高雄鋼鐵廠老闆簡先生（化名）怎麼也沒想到，自己多年信任的朋友，竟一步步把他推進一場投資騙局。友人分享投資成果，讓簡先生放下戒心，投入約800萬元資金。起初帳戶裡確實收到投資回報，讓他更加信任，但沒多久，對方卻突然改口，稱急需一筆「紓困金」。
簡先生基於多年交情再次協助匯款，沒想到等來的不是獲利，而是一次次推託與失聯。直到他委託專業徵信團隊調查後才發現，投資標的不僅營運正常，自己後續匯出的款項更疑遭好友私用。
徵信團隊掌握完整金流證據後協助提告，最終追回約640萬元資金，揭開這場熟人設局的投資騙局。
案情還原：熟人設局的投資陷阱
據了解，簡先生經營鋼鐵工廠多年，在商場上向來重視信用與人脈，也因此對多年好友的推薦沒有過多懷疑。該名友人初期頻繁分享投資成果，為了取得信任，對方甚至安排簡先生親自前往參訪投資標的，並邀請其他投資人現身分享獲利經驗，營造出「大家都賺錢」的假象。
看見投資的前景，簡先生逐漸相信這是一項難得的投資機會，從最初投入部分資金，到後續陸續加碼，前後投入約800萬元。然而，對方突然表示公司遇到營運危機需要資金，並承諾只要撐過難關，後續收益與本金都能順利返還。
基於多年友情，簡先生再次匯出資金協助。但隨著時間過去，原本承諾的回報沒有出現，詢問投資進度時，友人閃爍其詞，甚至對資金用途避而不談。察覺不對勁的簡先生決定尋求專業協助，委託徵信團隊展開工商調查。
專業偵蒐：拆穿紓困謊言，追蹤隱匿金流
營運真相調查
調查團隊接案後，發現投資標的持續營運，工廠也沒有出現重大異常，根本不存在急需紓困的情形。
金流追蹤解析
更令人震驚的是，調查人員進一步比對簡先生匯出的資金流向後發現，所謂的「紓困款」是指紓困友人自己。
徵信團隊整理出完整交易紀錄、資金流向與工商調查報告後，協助簡先生掌握關鍵證據，並作為後續法律行動的重要依據。
中華民國徵信商業同業公會全國聯合會
官方嚴正呼籲
中華民國徵信商業同業公會全國聯合會提醒，近年投資詐騙手法不斷翻新，即使是親友推薦的投資案件，也不能因信任關係而忽略查證。投資前應審慎確認企業背景、資金流向及實際營運狀況，避免因人情壓力造成重大財務損失。若遇財務糾紛或投資疑慮，民眾可透過本會官方管道尋找優良會員業者，透過合法專業調查協助釐清真相，保障自身權益。
徵信團隊接獲委託後，立即針對該投資標的進行深度的工商與信用調查(圖 / AI生成示意)
